Cu prețurile de metale prețioase aparent exorbitante din 2001, se poate face cu ușurință greșeala de a vedea acest lucru ca pe un balon, cu toate acestea, este destul de contrariul. Este comun pentru a citi stirile si descopera articole înșelătoare vorbesc despre "bule de aur și argint", dar cele mai multe dintre aceste articole de știri sunt puternic susținute de către sectorul financiar.
Cei mai mulți investitori cu mai puțină experiență și cunoștințe, nu știu că sectorul financiar este împotriva poporului cumpararea de aur fizic și lingouri și monede de argint. De ce? Când oamenii cumpara metale prețioase fizice reale, acest lucru implică luarea celor bani de la instituțiile financiare, astfel, fără taxe sau dobânzi poate fi câștigat în această bani.
Pentru cei care cred serios aur și argint sunt un "balon", de ce ar APMEX, un dealer mare din SUA metale prețioase, se oferă să cumpere aur și argint american Eagle monede puțin peste prețul de la fața locului. APMEX a anuntat acest lucru pe site-ul lor în luna aprilie a anului 2011. Crezi că APMEX face asta din bunătatea inimii companii?
Dacă sunteți nou de a investi metale prețioase, metale prețioase nu sunt cel mai bun mod de a obține bogat, dacă nu sunt miniere de metale, sau aveți un magazin de monedă sau de bijuterii. În scopul de a investi în metale prețioase, în general, este de asigurare împotriva devalorizarea monedei.
Începând cu luna august din 1971, America a fost oprită de standardul de aur. La scurt timp după abandonarea etalonului aur, aur crescut foarte mult de la 35 de dolari pe uncie la peste 800 de dolari pe uncie la începutul anilor 1980 înainte de final, coboară. Potrivit profesorului Murray Sabrin, America a trebuit să renunțe la etalonul-aur pentru a plăti pentru războiul din Vietnam care a falimentat punct de vedere tehnic Americii. În mod ironic, Sun Tzu, autorul Arta războiului, a menționat că un război lung tras pot lăsa o țară în ruină financiară, prin urmare, ceea ce se întâmplă în prezent din nou în America.
În scopul de a înțelege de ce oamenii investesc în aur și argint, este imperativ să se înțeleagă sistemul monetar. Înainte de a merge mai departe, există 4 tipuri de consumabile bani:
M0: totală a tuturor valută fizice, plus conturile de la banca centrală, care pot fi schimbate pentru moneda fizic.
M1: totalul parte monedă fizică a rezervelor bancare + suma în conturile la vedere ("verificare" sau "conturi curente").
M2: M1 + conturi de cele mai multe economii, conturi de pe piața monetară, fondurile de retail de pe piața monetară mutuale, și depozite mici de timp cult (certificate de depozit de sub 100.000 de dolari).
M3: M2 + toate celelalte CD-uri (depozite mari de timp, piata soldurile fondurilor mutuale instituționale bani), depozite de dolari, euro și operațiunile repo.
Dacă vedeți explicație a masei monetare M2, aceasta este cea mai mare parte a ofertei de bani, care sa extins drastic din 1971, și cel mai rapid din 2008 până în prezent. Pentru a pune pur și simplu, cele mai multe din această sumă este doar în existență digitale. Cu toate acestea, în cazul în care moneda fizice reale au fost să se extindă ca aceasta, hiperinflație ar fi inevitabilă. Când oamenii încep să-și piardă încrederea în sistemul bancar și isi scoata banii din instituții, se poate vedea exact de ce și cum acest lucru ar inunda brusc pe piață cu bancnote și distruge puterea de cumpărare.
Unii vor susține că ne aflăm într-o capcană de lichiditate, prin urmare, extinderea bazei monetare nu duce la inflație. Guvernele SUA IPC utilizează o formulă care induc în eroare pentru a calcula inflația prin adăugarea costurilor de toate bunurile și serviciile, scăzute la alimente și energie. De la începutul anilor 1980, IPC eliminat alimente și energie de la lor de calcul "inflația", prin urmare, oferind un aspect false și înșelătoare de inflație scăzută. În cazul în care costurile de produse alimentare si energie sunt adăugate la această formulă, se poate vedea clar că inflația este de aproape 10%. Din 2008, când Fed a inundat economia cu "lichidități" (o mulțime tipărite de bani pentru a salva băncile și de a crea iluzia de creștere a prețurilor activelor), costurile de alimentare și de gaze nu au nici o îndoială, a crescut foarte mult.
Aici este ceva să mă gândesc: La 10 aprilie 2011, FMI a avut o discuție cu privire la care moneda se va înlocui dolarul american. Investitorii din întreaga lume își pierd credința în trezorerii, iar FMI nu consideră Trezoreria SUA drept "cel mai sigur de investiții de pe pământ", ca Wall Street bancherii cred. De fapt, FMI a recomandat țări precum Elveția și Australia, ca locuri sigure pentru a cumpăra obligațiuni de la.
După cum putem vedea deja, în ciuda ceea ce unii spun despre inflație presupune scăzut, ulei are in prezent trecut mai bine de 100 de dolari din nou, și prețurile de cereale din întreaga lume au fost în creștere. Frauduloase IPC, desigur, nu contează acest lucru. Argumentul "inflație scăzută", este ridicol. Analiști din "inflația scăzută", tabără susțin că televizorul cu ecran plat sunt în scădere în preț, precum și, iPod-uri, și casele. Pentru a fi greu de cap, oamenii nu au nevoie de televizor cu ecran plat și iPod-uri, iar casele sunt încă prea scumpe. Federalii in apropiere politicilor rata dobânzii zero, nu sunt nimic mai mult decât o încercare disperată de a crește în mod artificial valoarea de prețurile de origine.
Pentru fiecare dolar care este creat fie prin imprimare fizic, sau în existența digitale, este creat un dolar din datorii. Federal Reserve acționează ca o bancă de Trezoreria SUA. În cazul în care Trezoreria SUA are nevoie de a tipări bani, Federal Reserve va cumpăra obligațiuni, astfel, fără ca datoria bani nici măcar nu poate exista. În cazul în care se ia o privire la US National ceas datoriei, se poate vedea că datoria națională a SUA din aprilie 2011 este în prezent la 98% din PIB-ul întregii noastre, și pasivelor nefinanțate depășească 100 de miliarde de dolari. Pentru a vă da o idee de cât de rău este, în cazul în care SUA plătit această datorie de 100 de milioane de dolari pe zi, folosind curent aproape de rata dobânzii la zero, ar fi nevoie de 3446 ani pentru a rambursa toate datoriile.
Cum credeți că guvernul SUA devine bani să își plătească datoriile, în afară de veniturile fiscale? Extinderea ofertei de bani! Pe legea cererii și a ofertei, mai mult de lucru, mai puțin valoarea.
Cu aceasta în minte, nu este atât de aur și argint sunt în creștere în preț, ci mai degrabă este faptul că dolarul american se pierde treptat locul său ca monedă de rezervă a lumii. În cazul în care dolarul ar face obiectul unui dumping ca monedă de rezervă a lumii, inflația severe ar rezulta din puterea de cumpărare a dolarului si activele exprimate în dolari se va diminua rapid. Istoria a demonstrat de timp și de timp din nou că activele greu, mai ales aur, argint, și terenul viran dețin cel mai bun în vremuri de inflație severe, hiperinflație, tulburări civile, și războiul. Țări mari precum China au avut deja o experiență cu acest lucru, si este foarte frecvente în Asia care oamenii cumpara aur și argint pentru exact acest motiv.
În timpul Republicii de la Weimar, în Germania, moneda a devenit atât de lipsit de valoare care oamenii folosite pentru a coase diamante în hainele lor de a folosi ca bani. Deci, data viitoare ai citit un articol de știri de avertizare cu privire la acest "balon de aur", poate doriți să se gândească de două ori. În cazul în care aurul este o astfel de balon, de ce sunt băncile centrale din întreaga lume cumpără atât de mult de ea? De ce este valoarea de bani de hârtie în jurul lumii pierde puterea de cumpărare atât de repede? De ce sunt oamenii din întreaga lume își pierd credința în valute fiat?
Când valute fiat (banii susținute de nimic) nu reușesc, de aur și de argint prevalează. Aceasta este o lecție care a fost repetat de-a lungul istoriei. Aici este o listă scurtă de națiuni care au avut hiperinflației din cauza expansiunii de Fiat ofertei de bani: Imperiul Bizantin, Imperiul Roman, moneda americană Continental, Germania, Japonia, și, recent, Zimbabwe.
Aur și argint nu sunt investiții similare ca actiuni si obligatiuni, nici nu este le fel un mod inteligent de a face o decizie de cumpărare evaluare. Aur și argint, de obicei, face foarte bine când oamenii își pierd credința în propriul lor sistem monetar. Aurul și argintul acționeze mai mult ca de asigurare în cazul oameni își pierd încrederea în moneda lor.